پولشویی چیست؟

پولشویی چیست؟

پول شویی معادل فارسی money laundering است . پول کثیف نیز ترجمه لغت به لغت dirty money  است . پولی است که از محل کسب و کارهای کثیف و غیر قانونی به دست آمده باشد . کسب و کارهایی همچون قاچاق مواد مخدر , قاچاق انسان , خرید و فروش زنان و کودکان , قاچاق اسلحه , باجگیری , ترور و ....

این کسب و کارها معمولا بیشترین درآمدها را دارند و  از آنجا که معمولا به صورت مخفیانه انجام می شوند، پول حاصل از آنها (که اصطلاحا پول کثیف نامیده می شود) بهترین راهنما برای تشخیص مجرم است. به عنوان مثال اگر مبلغ کلانی به حساب فردی در روسیه واریز شود و با ردیابی منبع پول مشخص شود که مثلا یک تاجر فرانسوی این مبلغ را به حساب وی واریز کرده است بدون اینکه این دو با هم معامله ای علنی داشته باشند مشخص می شود که احتمالا کار مخفیانه ای بین دو به انجام رسیده است که به احتمال بسیار زیاد یک کار غیر قانونی بوده است .

یک راه بسیار ساده برای حل این موضوع این است که معامله به صورت نقد به انجام برسد و در جایی به ثبت نرسد. به این صورت پیگیری آن کار ساده ای نیست . در بسیاری از کشورها برای جلوگیری از این امر همراه داشتن پول نقد بیش از یک سقفی (معمولا 10 هزار دلار) جرم محسوب می شود .

چیزی که مسلم است این است که افرادی که مبادرت به این اعمال می کنند خلافکار هستند اما احمق نیستند بنابر این طبیعی است که بی جهت دنبال دردسر نمی گردند و بی جهت به خودشان  دردسر نمی دهند تا با پول نقد  معامله کنند و در عین حال سعی می کنند به نحوی این پول را مشروع جلوه دهند. مثلا ساده ترین راه آن این است که فرد روس و فرانسوی مثال ما، در یک کازینو با هم قمار بازی کنند و تاجر فرانسوی تا می تواند به فرد روس ببازد. یا فرد روس کالای بی ارزشی را برای حراج ارائه کند و فرد فرانسوی برای  آن چندین برابر ارزش واقعی اش پول  بپردازد. یا فرد فرانسوی ملکی را از فرد روسی می خرد و در قرار داد ذکر می کنند که هر کس قرارداد را فسخ کنند موظف است فلان مبلغ را به عنوان خسارت بپردازدو.... به این اعمال که سعی در شرعی و قانونی جلوه دادن پول کثیف دارند اصطلاحا پولشویی گفته می شود .

در بسیاری از کشورها برای مبارزه با پولشویی قوانین سفت و سختی وضع شده است و  فعالیت مراکزی مانند کازینو ها و حراجی ها که احتمال بروز این امر در آنها زیاد است تحت کنترل شدیدی قرار دارد. به این ترتیب خلافکاران هرروز مجبورند که ابتکار جدیدی به خرج  دهند.

شاید شنیده باشید که ایران به نوعی بهشت پولشویی محسوب می شود . البته در ایران نیازی نیست ابتکار خاصی به انجام برسد. چون اولا در کشورمان معاملات نقدی مشکلی ندارد و شما اگر از دزدها ترسی نداشته باشید می توانید با هر چند میلیارد نقد در خیابان تردد کنید و خرید و فروش انجام دهید و کسی هم نمی تواند متعرض شما بشود. همچنین برای معامله غیر نقد هم صندوق هایی به نام قرض الحسنه وجود دارند که هر کسی می تواند یکی تاسیس کند. و در پوشش اعطای وام از آن صندوق هر معامله غیر قانونی را به انجام برساند . جالب تر اینکه خود بانک های دولتی هم از این امر استقبال می کنند و بانکهایی که قرار است مانعی در راه پولشویی باشند خودشان به صورت عامل آن عمل می کنند و در گستره بین المللی به آن اقدام می کنند. نمونه آن بانک صادرات است که اخیرا به همین جرم توسط بانک های بین المللی تحریم شده است